우리는 경제활동을 하면서 동시에 소득 활동을 하며 살아갑니다. 벌어들인 소득의 일부는 사용하고 소비하고 나머지로 저축도 하고 투자도 하고 있습니다. 왜 우리는 저축도 하고 돈을 모을까요? 윤택하게 잘 살고 싶은 본능 때문일 것입니다.
많은 상담을 하다가 발견한 평균적 사실
재무상담을 하다보면 10명중 7~8명이 저축이나 투자에 대해서 실패를 경험하셨다는 것 입니다. 그 이유는 무엇일까요? 대부분 이런 이유였습니다.
첫번째, 우리가 어렸을때에는 금융이나 경제교육이 없었고 받지도 못했습니다
두번째, 주변이나 지인의 권유로 가입하거나
세번째, 잘못된 금융정보들이 많이 있습니다
네번째, 해당 회사의 상품만 권유받기
위와 같이 금융호갱이 될 수밖에 없는 현실
나를 위해 정말 진실되게, 나의 삶을 위한 그런 계획이 세워지기 보다는 역시나
• 상품에 장점이나 수익률만 알게 되고
• 내 삶의 계획이 목적과 동떨어지고
• 그래서 그런 상품들을 가입 했었습니다.
고객인 내가 모른다는 이유로 그런 단점들이나 사업비등의 설명도 없이 단순히 회사의 좋은 상품만 듣고 가입을 했고, 모든 책임은 그런 손해와 함께 결정하고 선택한 나에게 돌아왔었습니다.
이제 제대로 된 저축을 하고 싶으신가요?
내 앞의 삶을 위한 올바른 자산설계를 하고 싶으신가요? 그렇다면 먼저 제대로 상담을 신청하고 받아보시기를 권면합니다.
왜냐하면 재무상담은 단순하게 상품이 아닙니다.
나는 호갱이 아니기 때문 입니다.
필요한 시기에 필요한 지출에 대한 공감 ,재무상담은 나의 상황에 맞게 자금의 성격을 구분하여 만들어야 합니다.
금융회사만 좋게 하지 않습니다. 단순 금융상품 가입이 아니라 나의 상황에 맞게 정해진 재정목표를 위해 기간을 정하고 이행해가는 관리를 위주로 일 합니다.
방카슈랑스시대, 은행과 증권사와 보험사간의 협업과 세무와 노무,부동산 전문가들과 함께 고객 전인생의 금융관련 문제를 해결하고 해법을 위해 일 합니다.
